銀保監(jiān)局再處罰興業(yè)銀行6百萬 年內(nèi)23次受罰累計(jì)1160萬

作者：忱棠

審校：一條輝

來源：GPLP犀牛財(cái)經(jīng)（ID:gplpcn）

繼北京銀行（601169.SH）、中信銀行（601998.SH）后，興業(yè)銀行（601166.SH）10月8日也被北京銀保監(jiān)局處罰，金額高達(dá)600萬元。

圖源：中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站

根據(jù)官方信息，興業(yè)銀行北京分行存在資金違規(guī)入樓市等5項(xiàng)違規(guī)行為，包括違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資，違規(guī)通過同業(yè)投資規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)，違規(guī)修改理財(cái)協(xié)議文本，違規(guī)向企業(yè)權(quán)益性投資提供融資，違規(guī)向普通客戶銷售投向非上市公司股權(quán)的理財(cái)產(chǎn)品。

興業(yè)銀行年內(nèi)領(lǐng)了大大小小23張罰單，多數(shù)原因?yàn)闃I(yè)務(wù)違反審慎經(jīng)營原則、違規(guī)而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，罰款總計(jì)1160萬元。

2019年3月1日，興業(yè)銀行廣州分行銀行承兌業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，廣東銀保監(jiān)局決定對其罰款50萬元。

3月14日，因承兌匯票業(yè)務(wù)、貸款、投前調(diào)查不盡職，湖北銀保監(jiān)局對興業(yè)銀行武漢分行罰款130萬元，并對責(zé)任人處以警告。

3月27日，因授信不審慎造成信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，大連銀保監(jiān)局對興業(yè)銀行大連分行罰款50萬元。

3月29日，因流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，北京銀保監(jiān)局對興業(yè)銀行北京安華支行罰款30萬元，并責(zé)令改正。

4月16日，因違規(guī)發(fā)放委托貸款，承擔(dān)實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)，湖北銀保監(jiān)局對興業(yè)銀行武漢分行罰款20萬元。

6月4日，因授信調(diào)查不全面，未能有效識別、反映集團(tuán)客戶授信集中風(fēng)險(xiǎn)，廣西銀保監(jiān)局對興業(yè)銀行南寧分行罰款20萬元。

7月5日，因住房按揭貸款管理不規(guī)范，寧波銀保監(jiān)局對興業(yè)銀行寧波分行罰款20萬元，并責(zé)令該分行對相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

7月10日，因辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，云南銀保監(jiān)局對興業(yè)銀行昆明分行罰款罰款20萬元。

7月17日，因未遵守總授信額度管理制度、對部分申請人資信水平調(diào)查嚴(yán)重不盡職，興業(yè)銀行信用卡中心被上海銀保監(jiān)局罰款40萬元，并責(zé)令改正。

7月22日，因貸款用途審查、監(jiān)控不力，貸款用途不實(shí)，以貸轉(zhuǎn)存、存貸掛鉤，云南銀保監(jiān)局對興業(yè)銀行昆明分行罰款30萬元。

8月6日，因授信用于企業(yè)股本權(quán)益性投資、接受地方政府還款還息擔(dān)保，福建銀保監(jiān)局對興業(yè)銀行莆田分行罰款50萬元。

2019年8月2日，因興業(yè)銀行漳州分行同業(yè)投資業(yè)務(wù)內(nèi)控管理不到位，福建銀保監(jiān)局日內(nèi)連下10張罰單，對興業(yè)銀行漳州分行罰款合計(jì)100萬元，對相關(guān)責(zé)任人分別處以警告及10萬至50萬不等罰款。

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