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日前,廣西壯族自治區(qū)貴港市金融工作辦公室(下稱“貴港市金融辦”)通過(guò)當(dāng)?shù)卣倬W(wǎng),發(fā)布《關(guān)于為我市兩家公司不當(dāng)出具備案文件的情況說(shuō)明》(下稱“說(shuō)明”),撤銷廣西臻信互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司(下稱“臻信互聯(lián)網(wǎng)”)、廣西雅庭集團(tuán)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司(下稱“雅庭金服”)兩家公司備案。
工商信息顯示,臻信互聯(lián)網(wǎng)成立于2017年3月,注冊(cè)資本1000萬(wàn)元人民幣,法定代表人周曉,現(xiàn)經(jīng)營(yíng)范圍為網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)信息中介服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)信息咨詢服務(wù)等。鳳凰WEMONEY注意到,7月28日,臻信互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生變更(含業(yè)務(wù)范圍變更),新增“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)”。
根據(jù)貴港市金融辦的最新說(shuō)明,今年8月初,我辦接到臻信互聯(lián)網(wǎng)、雅庭金服兩家公司提出的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案申請(qǐng)。由于原負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治工作的同志已休病假,新接手的同志不熟悉相關(guān)政策和法規(guī),錯(cuò)誤地給兩家公司出具了予以備案的通知。該備案既不符合程序,也不符合標(biāo)準(zhǔn),屬于無(wú)效備案。為此,我辦已對(duì)備案文件做撤銷處理,并要求2家公司未經(jīng)合規(guī)備案,不得開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)。
截至8月18日,兩家公司尚未開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù),在互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治活動(dòng)中尚未發(fā)現(xiàn)兩家公司存在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域違法違規(guī)行為。
值得注意的是,貴港市金融辦在說(shuō)明中強(qiáng)調(diào),根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳、工業(yè)和信息化部辦公廳、工商總局辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2016]160號(hào))(下稱“備案指引”)第二十一條,廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室正在牽頭制定廣西轄區(qū)實(shí)施細(xì)則,目前仍在征求相關(guān)部門和社會(huì)公眾意見。在實(shí)施細(xì)則出臺(tái)前,廣西轄區(qū)不接受新設(shè)立網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的備案登記申請(qǐng),已設(shè)立并開展經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治有關(guān)工作要求開展清理整頓。
據(jù)此前銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的備案指引,新設(shè)立的網(wǎng)貸平臺(tái)登記注冊(cè)、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后,應(yīng)當(dāng)于10個(gè)工作日內(nèi)向注冊(cè)地金融監(jiān)管部門申請(qǐng)備案登記;在備案登記指引發(fā)布前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案登記的,地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治中分類處置有關(guān)工作安排;對(duì)合規(guī)類機(jī)構(gòu)的備案登記申請(qǐng)予以受理,對(duì)整改類機(jī)構(gòu),在其完成整改并經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)定后受理其備案登記申請(qǐng)。
業(yè)內(nèi)資深人士認(rèn)為,目前互金專項(xiàng)整治沒有結(jié)束,合規(guī)和不合規(guī)之間的標(biāo)準(zhǔn)還存在一個(gè)模糊地帶。獲得監(jiān)管備案許可意味著被認(rèn)定為整改合規(guī),金融強(qiáng)監(jiān)管環(huán)境下,網(wǎng)貸監(jiān)管整體趨嚴(yán),網(wǎng)貸平臺(tái)數(shù)量眾多、魚龍混雜,被認(rèn)定為合規(guī)并不容易。
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