《科創(chuàng)板日報》(記者 黃心怡 郭輝)訊,《個人信息保護法》即將于今年11月1日正式實施,今日有媒體發(fā)文稱:跨境互聯(lián)網(wǎng)券商存在數(shù)據(jù)安全風險。
其中,富途證券、老虎證券兩家在美上市企業(yè)被著重點名。文章發(fā)出后,富途證券美股盤前跌超16%,而截至《科創(chuàng)板日報》記者發(fā)稿,老虎證券股價盤前最大跌幅達到16.76%。
富途證券就此回應稱,關于2019年7月APP專項治理工作組提出的整改意見,富途于第一時間和整改小組取得聯(lián)系,并已于2019年8月2日按照監(jiān)管要求完成所有整改工作。
富途證券表示,公司一直保持定期自審自查工作,主動與監(jiān)管部門保持溝通,就《個人信息保護法》,已在第一時間已經(jīng)組織了相關專業(yè)人員進行法律精神學習理解,并安排相關團隊進行了自查。
老虎證券則向《科創(chuàng)板日報》記者稱,集團在2019年7月收到APP專項治理工作組發(fā)出的意見后,立即成立特別行動小組,并已于2019年8月17日按照要求完成所有工作。
關于近期將要施行的《個人信息保護法》,老虎證券稱其已經(jīng)在集團內(nèi)部組織了多輪學習、培訓和考核,并聘請了專業(yè)律師和外部專家提供相應指導意見,落實到集團各項業(yè)務運營中。
據(jù)了解,富途、老虎證券等跨境券商均已在美國證券交易委員會(SEC)登記注冊,且母公司或公司本身于美股市場公開募股,應美國金融業(yè)監(jiān)管局(FINRA )要求,“富途、老虎證券有責任設計適當?shù)臋C制來確定賬戶的相關責任人,需要有能力將此類信息提供給FINRA或SEC工作人員……會員應保留任何客戶賬戶信息的最后更新記錄”。
我國新通過的《個人信息保護法》提出,個人信息處理者因業(yè)務等需要,確需向中華人民共和國境外提供個人信息的,應當具備下列條件之一:依照本法第四十條的規(guī)定通過國家網(wǎng)信部門組織的安全評估;按照國家網(wǎng)信部門的規(guī)定經(jīng)專業(yè)機構進行個人信息保護認證;按照國家網(wǎng)信部門制定的標準合同與境外接收方訂立合同,約定雙方的權利和義務;法律、行政法規(guī)或者國家網(wǎng)信部門規(guī)定的其他條件。
匯業(yè)律師事務所史宇航律師在接受《科創(chuàng)板日報》記者采訪時表示,我國即將實施的《個人信息保護法》條款設置較為細密,“一方面涉及數(shù)據(jù)出境,跨境券商的國內(nèi)機構將數(shù)據(jù)傳到國外;另一方面也可能涉及跨境券商的海外主體直接處理境內(nèi)自然人的個人信息,這種場景主要適用的應該是第53條”。此外,”除了以上列出來的條款,還要根據(jù)《個人信息保護法》第39條獲得單獨同意、根據(jù)第55及56條進行個人信息保護影響評估”。
《個人信息保護法》第53條顯示:“本法第三條第二款規(guī)定的中華人民共和國境外的個人信息處理者,應當在中華人民共和國境內(nèi)設立專門機構或者指定代表,負責處理個人信息保護相關事務,并將有關機構的名稱或者代表的姓名、聯(lián)系方式等報送履行個人信息保護職責的部門?!?/p>
依照即將實施的《個人信息保護法》,監(jiān)管對業(yè)務涉及用戶敏感信息的所有企業(yè)要求趨嚴。史宇航律師認為,“個保法”肯定會嚴格實施,金融領域本身就要面臨強監(jiān)管,跨境券商當然也有義務與其他類別的企業(yè)一樣,保護好個人信息。
“互聯(lián)網(wǎng)券商不僅涉及處理敏感個人信息,比如金融賬戶——這要求更高的合規(guī)義務,相關信息還可能構成重要數(shù)據(jù);同時,將可能構成敏感個人信息與重要數(shù)據(jù)傳輸至中國境外,可能會面臨更高的合規(guī)風險,尤其是當前我國數(shù)據(jù)跨境配套規(guī)則尚不完善的背景下。”
在個人信息跨境提供逐步明確的規(guī)則背景下,富途、老虎等跨境互聯(lián)網(wǎng)券商應當在信息安全方面采取哪些具體措施,便于日后業(yè)務的有序開展?
史宇航律師認為:首先要對數(shù)據(jù)的收集、使用情況進行完整的梳理,針對不同類型的數(shù)據(jù)制度不同的保護策略;其次,提升APP的透明度,在隱私策略中詳細披露數(shù)據(jù)委托處理、共同處理、對外提供的情況;再者,在需要單獨同意的場景獲取用戶的單獨同意,在處理敏感個人信息、跨境提供或對外提供前完整個人信息保護影響評估。
“簡而言之,需要全面、徹底的合規(guī)工作,在考慮個人信息保護的基礎上,對商業(yè)模式的每個環(huán)節(jié)重新進行打磨?!笔酚詈铰蓭熑缡钦f。
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