向股權(quán)亂象說NO!銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法要來了

6月17日，極客網(wǎng)了解到，為完善銀行保險機構(gòu)公司治理，加強股東股權(quán)監(jiān)管，有效防范金融風(fēng)險，銀保監(jiān)會制定了《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》)。日前，向社會公開征求意見。

《辦法》指出，此次制定的監(jiān)管辦法堅持了問題導(dǎo)向，充分吸收整合現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)定，注重借鑒國內(nèi)外良好實踐，對大股東的有關(guān)行為提出具體要求。

一是嚴格規(guī)范約束大股東行為，明確禁止大股東不當干預(yù)銀行保險機構(gòu)正常經(jīng)營、利用持牌機構(gòu)名義進行不當宣傳、委托他人或接受他人委托參加股東大會、用股權(quán)為非關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供擔保等。

二是進一步強化大股東責任義務(wù)，要求大股東主動學(xué)習(xí)了解監(jiān)管規(guī)定和政策，配合開展關(guān)聯(lián)交易動態(tài)管理，制定完善內(nèi)部工作程序，支持資本不足、風(fēng)險較大的銀行保險機構(gòu)減少或不進行現(xiàn)金分紅等。

三是統(tǒng)一銀行保險機構(gòu)的監(jiān)管標準，明確股權(quán)質(zhì)押比例超過50%的大股東不得行使表決權(quán)，禁止銀行保險機構(gòu)購買大股東非公開發(fā)行的債券或為其提供擔保、與大股東直接或間接交叉持股等。

四是壓實銀行保險機構(gòu)的主體責任，《辦法》細化了股權(quán)管理要求和流程，要求銀行保險機構(gòu)制定大股東權(quán)利義務(wù)清單和負面行為清單，定期核實掌握大股東信息，每年對大股東開展評估并向全體股東進行通報，對濫用股東權(quán)利給銀行保險機構(gòu)造成損失的大股東，要依法追償，積極維護自身權(quán)益。

下一步，銀保監(jiān)會表示，將廣泛聽取各方面意見建議，對《辦法》進一步修改完善并適時發(fā)布實施。

此前于4月28日，銀保監(jiān)會曾發(fā)文稱，將制定出臺銀行保險機構(gòu)公司治理準則、大股東行為監(jiān)管指引，持續(xù)加強股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，推動專項整治工作常態(tài)化，聚焦重點機構(gòu)重點問題，加強處置處罰和公開披露，持續(xù)抓好存量風(fēng)險化解和增量風(fēng)險防范。

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