隨著生成式人工智能的迅猛發(fā)展，財富管理領域的AI轉型也邁入了“加速期”。7月21日，盈米基金與阿里云達成AI全棧戰(zhàn)略合作。該合作旨在深度融合阿里云前沿的大模型能力和AI全棧能力，與盈米基金在財富管理行業(yè)的深厚實踐積淀。雙方將共同探索從底層技術到場景應用的行業(yè)解決方案，重點聚焦在財富管理領域?qū)I(yè)模型共建，構建智能體應用與MCP技術開放生態(tài)，以及AI技術+場景的聯(lián)合解決方案。
盈米基金董事長肖雯表示：“長期來看，AI必將改變財富管理的業(yè)態(tài)和生態(tài)。從初期的AI工具落地應用，到逐步實現(xiàn)AI與人類專家、系統(tǒng)服務的協(xié)同運作，實現(xiàn)數(shù)據(jù)、策略與投顧方法的自動化調(diào)度與客戶長期的個性化陪伴。阿里云在云計算、大模型領域的領先實力，是支持行業(yè)AI轉型升級的重要基礎設施。希望通過此次與阿里云的戰(zhàn)略合作，進一步推動財富管理行業(yè)的智能化轉型和升級。”
“在過去的10年當中，阿里云與盈米基金在云時代CPU算力底座的發(fā)展中密切合作，為財富管理平臺提供了高可靠、高彈性的云服務支撐。隨著‘AI重構金融’時代的到來，雙方合作正邁向‘GPU驅(qū)動’的新階段。”阿里云智能集團公共云事業(yè)部副總裁、新金融行業(yè)總經(jīng)理張翅表示，“依托通義實驗室在大模型預訓練、知識蒸餾等領域的技術突破，我們將以GPU集群為算力引擎，助力盈米構建金融垂直領域大模型。這種‘CPU+GPU’的協(xié)同模式，既延續(xù)了十年合作的技術積累，更通過大模型推理加速、多模態(tài)數(shù)據(jù)處理等創(chuàng)新實踐，為盈米基金下一個10年持續(xù)深化‘云+AI’全棧能力，共同探索智能投研投顧服務的無限可能。”
(圖|盈米基金與阿里云AI全棧戰(zhàn)略合作簽約現(xiàn)場)
深度融合AI與投顧業(yè)務流程，打造財富管理領域?qū)I(yè)模型
過去，傳統(tǒng)金融機構的數(shù)字化轉型常常面臨技術與業(yè)務流程割裂的問題。而AI時代的到來，能有效打破數(shù)據(jù)孤島和部門墻，實現(xiàn)業(yè)務的原生數(shù)字化。
然而，金融行業(yè)對數(shù)據(jù)和內(nèi)容的專業(yè)性、精準性及時效性要求極高，通用大模型難以直接滿足其復雜業(yè)務需求。因此，構建一個經(jīng)過專業(yè)金融數(shù)據(jù)訓練、深度理解財富管理業(yè)務邏輯的垂直領域模型成為了破局的關鍵。
在此次合作中，雙方將共同打造財富管理領域?qū)I(yè)模型。該模型將依托盈米基金多年積累的高質(zhì)量業(yè)務數(shù)據(jù)和投顧知識體系、方法論進行訓練，并深度融入智能資產(chǎn)配置、動態(tài)風險評估、投顧服務等核心業(yè)務流程，從而打造更具價值的財富管理專業(yè)模型產(chǎn)品。而這一合作成果也將為財富管理領域的AI轉型升級提供具有參考價值的范本和行業(yè)標準。
雙向賦能，構建金融智能體應用與MCP技術開放生態(tài)
從2015年開始，盈米基金就與阿里云建立了合作。此次戰(zhàn)略合作升級建立正是在雙方過去10年堅實的合作基礎上。
回顧雙方的合作歷程，從2024年5月盈米基于阿里云通義千問推出直接面對客戶的 AI 大模型投顧服務 —— 且慢 “AI 小顧”，截至目前已累計解決超100萬次的客戶咨詢，問題解決率超 90%;到2025年7月，盈米 “個人基金理財助手”“持倉診斷”“基金深度分析”“基金對比” 等金融智能體應用陸續(xù)上架阿里云百煉應用廣場，雙方已在“AI智能體應用層”積累了堅實的基礎。
(圖|盈米基金智能體應用陸續(xù)上架阿里云百煉應用廣場)
今年4月，由盈米基金推出的財富管理行業(yè)首個MCP Server —— “盈米且慢MCP”，將盈米的金融數(shù)據(jù)、投研能力、內(nèi)容能力、投顧能力以及通用能力等核心能力進行封裝，率先登陸阿里云百煉平臺并首發(fā)30余個金融工具。
該MCP不僅用于服務盈米的自身客戶，更是將盈米沉淀的行業(yè)能力進行“再資產(chǎn)化”，通過阿里云百煉平臺對外開放，賦能給更廣泛的開發(fā)者與同業(yè)機構。
截至目前，盈米且慢MCP已上線近50個金融工具，吸引了超過1300名來自頂尖科技公司和資管領域的專業(yè)開發(fā)者與用戶申請使用，覆蓋了120家金融機構，日均調(diào)用量超10萬次，累計調(diào)用總量突破160萬次，充分印證了市場對專業(yè) AI 能力的旺盛需求。
接下來，盈米且慢MCP能力還將深度融入阿里云生態(tài)鏈中，通過技術開放生態(tài)，為賦能金融機構的AI協(xié)同轉型奠定市場與技術基礎。
共建AI技術+場景行業(yè)解決方案，賦能更多企業(yè)AI協(xié)同轉型
在AI時代，數(shù)據(jù)、算法和算力這三大核心要素構成了AI+財富管理行業(yè)解決方案的基石。此次合作正是對這三大要素在財富管理領域的優(yōu)化配置和迭代升級。
作為AI基礎設施提供方，阿里云將提供AI大模型、算力支持以及模型訓練、RAG(檢索增強生成)、模型評測等專家經(jīng)驗和技術平臺。盈米基金則將提供真實海量的金融服務場景、經(jīng)過驗證的投顧方法論和高質(zhì)量業(yè)務數(shù)據(jù)。雙方將形成"技術驅(qū)動場景、場景驗證技術"的共建模式，打造可復制、可推廣的行業(yè)標準解決方案，賦能更多的企業(yè)實現(xiàn)AI協(xié)同轉型、升級。
未來，雙方還將聯(lián)合推出金融領域的權威數(shù)據(jù)基準，為行業(yè)建立可量化的技術參考標準，為財富管理行業(yè)的智能化轉型注入強勁動力?？梢灶A見，隨著科技與金融深度融合進入新階段，一個由AI+數(shù)據(jù)智能驅(qū)動的財富管理新時代正在加速到來。
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