隨著資管新規(guī)落地實(shí)施，財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展方向逐步明晰，疊加國(guó)民財(cái)富總量的不斷增長(zhǎng)，作為滿(mǎn)足人民群眾對(duì)金融服務(wù)需求的重要一環(huán)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)受到各金融機(jī)構(gòu)積極關(guān)注和布局。
銀行業(yè)充分發(fā)揮自身在資產(chǎn)端的優(yōu)勢(shì)，通過(guò)加強(qiáng)與科技公司在產(chǎn)品創(chuàng)新上的合作、與同業(yè)機(jī)構(gòu)在渠道上的共享，構(gòu)建更加多元、開(kāi)放的“財(cái)富生態(tài)圈”。作為中國(guó)金融行業(yè)數(shù)智服務(wù)的領(lǐng)航者，其主業(yè)是為銀行等金融機(jī)構(gòu)提供覆蓋業(yè)務(wù)全流程的SaaS+AI解決方案，依托自身掌握的數(shù)字技術(shù)，百融云創(chuàng)在財(cái)富管理領(lǐng)域取得了實(shí)質(zhì)進(jìn)展。
百融云創(chuàng)專(zhuān)家認(rèn)為，財(cái)富管理業(yè)務(wù)真正的核心在于客戶(hù)，只有與客戶(hù)建立了長(zhǎng)期、深層次的信任關(guān)系才能確保銀行處于不敗之地。然而當(dāng)下客戶(hù)生態(tài)已經(jīng)發(fā)生了結(jié)構(gòu)性變化。首先是客戶(hù)群的擴(kuò)大，銀行在過(guò)去爭(zhēng)奪的客戶(hù)幾乎都是高凈值人群，現(xiàn)在財(cái)富管理業(yè)務(wù)開(kāi)始向大眾客群全面下沉。其次，線上化的快速滲透讓很多銀行業(yè)務(wù)的離柜率超過(guò)99%，缺少了面對(duì)面的接觸服務(wù)，銀行要如何做到真正理解客戶(hù)，并長(zhǎng)期的陪伴客戶(hù)成長(zhǎng)呢?
對(duì)此，百融云創(chuàng)構(gòu)建了財(cái)富管理“4+1”體系，即客戶(hù)洞察、智能匹配、常態(tài)運(yùn)營(yíng)、迭代評(píng)估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具，百融云創(chuàng)通過(guò)“4+1”體系去構(gòu)建全新的數(shù)智化客戶(hù)經(jīng)營(yíng)模式，來(lái)幫助財(cái)富管理機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶(hù)的理解和陪伴。
綜合來(lái)看，百融云創(chuàng)“4+1”模式的核心作用體現(xiàn)在，覆蓋率、效率和成功率上的三層提升。從數(shù)據(jù)上看，在傳統(tǒng)模式下500名客戶(hù)就是客戶(hù)經(jīng)理的管戶(hù)極限了，98%的長(zhǎng)尾客戶(hù)實(shí)際上并未得到有效的服務(wù)。而百融云創(chuàng)“4+1”模式能夠通過(guò)數(shù)智化的手段幫助銀行跨越客戶(hù)經(jīng)理的服務(wù)邊界，把行內(nèi)明星理財(cái)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)能力轉(zhuǎn)化為全行普遍的能力。
銀行業(yè)應(yīng)乘勢(shì)而上，擁抱財(cái)富管理大時(shí)代。百融云創(chuàng)逐步與多家大型銀行、券商的財(cái)富管理部門(mén)積極展開(kāi)合作，助力銀行加速財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。未來(lái)，百融云創(chuàng)發(fā)揮科技賦能優(yōu)勢(shì)，將數(shù)字化思維注入其中，推動(dòng)銀行業(yè)構(gòu)建財(cái)富管理生態(tài)圈。
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